Derivados de crédito

Los derivados de crédito son contratos financieros bilaterales (Over The Counter ) por los cuales una de las partes busca cubrirse del riesgo de crédito de un determinado instrumento y transferirlo a la contrapartida a cambio de una prima periódica, los riesgos cubiertos por un derivado de crédito corresponden a acontecimientos definidos en el contrato: bancarrota, liquidación, falta de pago por la entidad, etc...